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股灾中的配资公司和它的客户们

投资理财 / by: 麦新杰 / 发布:2015年9月16日 / 186次阅读 / 暂无评论
标签:股灾爆仓   / 最后修改时间: 2015-09-23 14:40:22

投资理财 / 2015年9月16日 / 186次阅读 / 标签:股灾爆仓  


股灾中的配资公司和它的客户们

2015年的这次股灾来得很突然,也许是因为这是中国股票市场第一次由于配资和杠杆带来的牛市,很多人对股票配资这种玩法,感觉既新鲜又刺激。股灾来很突然,也是因为这个配资。

配资的来源主要有两种,一种是通过证券公司,另外一种是通过场外的配资公司。这些配资公司在牛市的半路中,似乎是一夜之间,都冒了出来,各种宣传铺天盖地,在牛市的配合下,做股票不配资,似乎都不是局中人。

从6月份开始,牛市遇阻,市场在杠杆的作用下,出现了比以往都要猛烈的下跌,许多人就已经爆仓了。随着市场震荡下行,出现了一个新的名词:千股跌停。我观察到一个有趣的现象,每当出现千股跌停的大跌行情当天,我的网站访问量都会明显上涨,有很多人在搜索股灾爆仓的话题。

在股灾的初期,第一波爆仓潮那段时间,我在雪球上收集了一些中国第一批爆仓出局的人和事,这些内容成了网络上的热点,主要有:

93老股民爆仓出局

被强平,中产变老百姓

股灾被平仓,局内人变局外人

2015年股灾中产阶级破产

这些内容看了让人心里害怕,我还记得2014年第去证券公司修改佣金比例的时候,我当时是想开通融资账户的,不过接待我的客户经理直接就建议我不要开融资,我估计她当时可能觉察到我表现出来的性格不适合融资吧,或者觉得我的资金量也不是特别大,不想浪费他们的融资额度。反正在那之后股市一路上涨,我的内容是稍微有些后悔之意的,但是不是特别强烈,我知道这是我的贪婪。再然后就是股灾,我又开始庆幸自己一直坚持不融资。

今天看到一个杭州配资公司和它的客户们的故事,很有意思。记录在这里是为了让自己永远在股市里面保持清醒。

以下内容来源:东方财富网

 

外贸公司开起投资公司

想借钱炒股的客户排成队

上周末,在河东路上的一家小饭店里,罗先生摆了一桌散伙饭,5个员工喝得酩酊大醉,之后大家各奔东西。

罗先生是85后,家里开模具厂,前几年大学毕业后,不愿意回家继承父业,父亲给了200万元现金,在杭州跟一个同学成立了外贸公司,化工、机器、家具、钢材都折腾过。“什么赚钱做什么,吃过很多亏,但学到了很多东西。”罗先生是去年到温州出差时,发现了配资炒股的赚钱之道。当时外贸生意也不好做,就抱着试试看的态度,注册了一家投资公司,开始把资金拆借给朋友炒股。

“最开始来借钱的都是朋友,基本按照1分利,比做外贸来钱快。”罗先生说,为了找个帮手,他还花2万月薪+提成,从一家证券公司挖来了一个朋友。去年11月20日开始,沪深股市开始了狂飙,沪指最后两个月涨了40%。来借钱的朋友太多,罗先生的400万本金,很快就被蚂蚁搬家挪光了。

春节之后,罗先生把几个亲戚凑的1000万注册了一家投资公司,办公地点就放在一家高档写字楼里。公司注册成功后,他们通过一家软件公司开通了资管账户,下面挂了很多拖拉机账户,一家信托公司帮他们发行了信托产品,融资3000万。

结果第一期4000万规模的产品,两天半就卖光了。“9点给朋友打电话,说可以配资,9点半,他就签合同拿走账户和密码了。”罗先生说,当时的行情经常百股涨停,晚一天入市就少赚几个点,很多客户根本不在乎利率是12%还是12.5%,只要求早点拿到钱。

罗先生的投资公司给信托产品的年化利率是8%,他们放出去的利率在12.5%左右,最少借半年,加上万分之六的佣金分成,他们的保底收益超过4.5%。客户的配资比例为1:1至1:4,平仓线为33.5%。

第一期产品发行得超级顺利,他们接着又发行了规模更大的第二期产品,也是在一天内就被客户分光了。上门来的人太多,他们临时起草的合同竟然来不及打印,只好先把资金和账户拿走,过几天再补合同。

尽管名为资管系统,但其实是个拖拉机账户,账户资金仍在罗先生的投资公司名下,客户只拥有操作权,没法提现,如果保证金不够,他们就强制平仓。因为客户都是提前把一个季度的利息打给公司的,钱放出去之后,他们就可以躺床上数钱了。

“我们两期一共一亿多元的规模,扣除给信托公司的8%,我们一年还能净赚600多万元。”罗先生说,当时他们的员工一共5个人,除了合伙人以外,还有一个财务,两个客户经理,随时注意客户的账户情况,万一客户保证金不足,催他们缴纳保证金。对于5个人的迷你公司来说,人均一年能赚120多万元,这样的生意堪称印钞机。

300多客户,盈利的不到10个

大户爆仓三次,1.2亿剩百来万

牛市里,人人都是股神。罗先生最惋惜的是一个大客户,2000万本金拿进来,一度炒到1.2亿元,最后只剩了100多万离场。

这位大客户跟罗先生还是老乡,之前做过橡胶、塑料、羊毛等生意,也炒过几年股,这2000万资金也是几个人合股的,还特意请了一个操盘手来操盘。按照1:2的配资比例,这2000万资金最后配成了6000万资金,几乎占了罗先生二期信托产品的三分之一。

今年上半年的行情堪称数钱行情。这位大客户部分资金买入了保险股,大部分资金追热点,互联网+、次新股和中字头行情,他都没落下。2月底开户后,几乎每天市值都在增加,5月底就突破了1亿元,最高时炒到了1.2亿多元。当时,这位大客户还要求增加配资,但罗先生的第三只信托没有批下来。“当时他的心态开始发生变化,不是想着如何落袋为安,而是只恨自己钱少。”当时,这位大客户还到城西的一个高档社区看中一套别墅,打算等资金再翻一番时,享受生活。

6月15日开始,清查违规杠杆炒股的消息开始在市场蔓延,股市也经历了一波放量暴跌。从6月15日的5178点到6月29日的3875点,短短10个交易日里,下跌接近30%。这位大客户的持仓也缩水了40%多,市值从1.2亿元一度跌到7000多万元。

股市里新手死于追高,老手死于抄底,高手死于杠杆。6月30日,大盘从接近跌停到暴涨5.53%收盘。这位大客户也在这天选择了重仓三只股票。“当时我还劝他,让他等等再买,但他觉得利空基本出尽了,大反弹要来了。”罗先生说,这位大客户当时判断行情肯定会突破6124点的历史高点。

接下来又是连续暴跌,7月8日,大盘跌穿3500点。这位大客户第一次遭到了平仓,剩下1000多万资金。不服输的他又配资再战,行情从7月9日的3300点涨到7月23日的4100点,这位大客户也一度盈利400多万元。但8月18日开始,股市又是一轮更猛烈的杀跌,在短短7个交易日内就跌掉了28.75%,一度触碰2850点。这位大客户短短的10天内又经历两次爆仓。最后平仓出来的资金还剩100多万元。

现在这位大客户,手机号码也换了,也不再跟罗先生联系,被这场财富巨变伤透了心。

“那几天真的是心惊肉跳,晚上看着客户保证金到了警戒线,第二天一开盘就跌破强平线,连出逃机会都没有。”罗先生说,股市暴跌的那几天,他们做得最多的事情就是连夜打电话给客户,要求补交保证金。

除了连续爆仓的客户,还有不断补仓的客户。罗先生说,他有一个200万融资600万的账户,一共补仓了8次,几乎是两三天就要补一次仓,先后补进去600多万元。结果8月底,跟他们合作的信托公司,要求提前结束合作,遗留的账户要强平。最后结算,这位客户还剩230多万元,亏掉了600万元,估计未来很长时间要在家关灯吃面了。

“钱是赚了一点,但朋友全没了。”上个月把账户清光之后,有的朋友甚至要打官司,很多朋友都翻脸了。罗先生算了一下,他们公司开户配资炒股的300多位客户,盈利出局的不到10个,多数人尝过赚钱的甜头,但最后都是亏损平仓出局。

尝到赚快钱快感的罗先生,现在不打算回老家接手模具公司,他想看看有没有新的互联网金融机会,再去试一试。

 

最后提醒一下自己:坚持不使用杠杆,保持轻松心态,远离炒作,在伟大国家与伟大公司一起成长!

本文固定链接:http://www.maixj.net/licaitouzi/peizigongsi-kehu-8105

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