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投资核心是对投资者、资金和时间成本等因素风险与机遇的综合平衡

2015年7月13日 / 135次阅读
云蒙

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投资核心是对投资者、资金和时间成本等因素风险与机遇的综合平衡。

1、一项投资10%的概率赚700%的收益,有90%的概率亏损90%。从风险机遇角度看,这是失败的投资,因为10%*700%-90%*90%=亏损11%,也就是说如果100个这样的投资者投资了100家企业,他们总投入了100万,但最后他们手上只有89万。

2、一项投资80%的概率赚20%的收益,有20%的概率亏损10%。从风险机遇角度看,这是稳健的成功投资,因为20%*80%-20%*10%=盈利14%。

3、一项投资50%的概率赚100%的收益,有50%的概率亏损40%。从风险机遇角度看,这是激进投资者的成功投资,因为50%*100%-50%*40%=盈利30%。

4、……

不同的投资者,不同的资金性质,不同的时间要求,不同的年龄性格,不同的风险偏好,对于投资必会产生不同的决策。我从不买彩票,因为我觉得返奖率55%就意味着我未投之前就亏损了45%,所以我做投资会计算风险与机遇比,我想很多投资者都会大概计算,但可能对风险、机遇的概率和比例有偏差,这就是认知的问题。

对于投资$招商银行(SH600036)$ 来说,我认为5年后通过分红再投入盈利4倍以上的概率为10%,盈利3-4倍的概率为20%,盈利2-3倍的概率为40%,盈利1-2倍的概率为25%,盈利0-1的概率为4%,亏损的概率为1%。这项投资对于我来说,时间成本大约为30%,综合盈利在200%左右。这是我的认知,也许存在很大偏差。

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云上小悟 麦新杰(QQ:1093023102)

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